Vermögensschutz und Nachlassmanagement neu gedacht: Vienna-Life Private Wealth Police

Vienna Life

24.11.2025

Die Absicherung von Vermögen und dessen Weitergabe als finanzielles Heritage an die nächste Generation stellt eine anspruchsvolle Aufgabe dar, die durch die Private Wealth Police – eine Fondspolice – der Vienna Life deutlich vereinfacht wird. Diese Lösung richtet sich an Versicherungsmakler und unabhängige Vermögensverwalter, die ihren Klienten nicht nur Vermögensschutz, sondern auch attraktive Steuervorteile und langfristige Planungssicherheit bieten möchten. Dabei profitieren auch Endkunden von den Vorteilen dieser umfassenden und zukunftsorientierten Absicherungslösung.

Langfristiger Vermögenserhalt

Mit der Private Wealth Police besteht eine tolle Möglichkeit, sich als Experte im Bereich Erben und Schenken zu positionieren und anspruchsvollen Kunden maßgeschneiderte Strategien für ihr Vermögen anzubieten. Die Option, steuerlich optimierte Investments mit einem Höchstmaß an Flexibilität zu kombinieren, macht dieses Produkt besonders für professionelle Berater attraktiv. Es präsentiert sich als solide Grundlage für die Entwicklung individueller Maßnahmen, die den langfristigen Erhalt von Vermögenswerten sicherstellen.

Effizientes Nachlassmanagement: Vermögen sicher vererben und schenken

Die Private Wealth Police eröffnet zahlreiche Optionen für ein flexibles und rechtssicheres Nachlassmanagement. Dank der Option, verschiedene Begünstigte frei zu bestimmen, stellt sie eine einfache Methode für die Übertragung von Vermögenswerten dar, ohne komplexe Erbschaftsregelungen zu bemühen. Für Versicherungsmakler bedeutet dies, dass sie ihren Kunden eine pragmatische und stressfreie Methode für die Planung ihres Nachlasses darlegen. Das Erben und Schenken wird so zu einem planbaren und transparenten Prozess, der Konflikte vermeidet und den Wert des Vermögens langfristig sichert.

Steuervorteile durch kluges Vermögensmanagement

Im Bereich des Vermögensmanagements überzeugt die Private Wealth Police durch erhebliche steuerliche Vorteile. Investitionen innerhalb der Lebensversicherung sind steuerlich begünstigt, wodurch ein nachhaltiger Vermögensaufbau ohne direkte Steuerlast während der Vertragslaufzeit gewährleistet wird. Zudem kann auf die Expertise professioneller Vermögensverwalter zurückgegriffen werden, die den Anforderungen anspruchsvoller Kunden gerecht werden. Für Versicherungsmakler ist dies ein entscheidender Vorteil, da sie ihren Kunden steueroptimierte Lösungen offerieren, die zugleich hohe Flexibilität und Renditechancen versprechen.

Schutz durch geopolitische Stabilität

Liechtenstein als Standort der Private Wealth Police vereint mehrere Vorteile – insbesondere in puncto Vermögensschutz. Der Staat ist für seine politische und wirtschaftliche Stabilität bekannt, was ein hohes Maß an Sicherheit für die Vermögenswerte in Aussicht stellt. Versicherungsmakler können mit dieser Stabilität argumentieren und ihren Kunden Alternativen aufzeigen, die auch in Zeiten geopolitischer Unsicherheiten Bestand haben. Die Tatsache, dass für jeden einzelnen Vertrag eine individuelle Bankverbindung bei einer Bank eingerichtet wird, dient zudem als weiterer Schutzfaktor, der das Vertrauen in die Police stärkt und den Mehrwert für den Endkunden unterstreicht.

Dreifacher Schutz: Versicherung, Bank und Gold

Vienna-Life Private Wealth — Yana Hurska auf Unsplash

Ein weiterer attraktiver Aspekt ist die Möglichkeit, in physisches Gold in Form eines Goldfonds zu investieren. Der Goldinvest Plus Fund investiert in physisches Gold, dass sicher in Liechtenstein hinterlegt wird. Dies schafft einen dreifachen Schutz: Versicherung, Bank und Fonds. Besonders für vermögende Kunden, die nach stabilen, inflationsgeschützten Anlageformen suchen, ist dies eine überzeugende Option. Versicherungsmakler können mit diesem Argument punkten und ihren Klienten einen sicheren und flexiblen Ausweg offenbaren, der auch in Krisenzeiten Stabilität verspricht. Die Kombination aus Schutz und langfristigem Vermögensaufbau macht die Private Wealth Police zu einem wertvollen Werkzeug für Berater, die eine langfristige, generationenübergreifende Absicherung anbieten möchten.

Die Private Wealth Police der Vienna-Life ist für Versicherungsmakler und unabhängige Vermögensverwalter damit ein leistungsstarkes und flexibles Produkt. Der Standort Liechtenstein, kombiniert mit den personalisierten Lösungen, schafft ein unschlagbares Angebot für Kunden, die auf Sicherheit, Flexibilität und steuerliche Vorteile Wert legen. Für Makler ergibt sich die Chance, ihre Fachkompetenz in den Bereichen Nachlassmanagement, Vermögensmanagement und Asset Protection weiter auszubauen und ihren Kunden eine langfristige Strategie für den Schutz ihres Vermögens zu ermöglichen.