Wie die JRC Capital Berlin für Nachhaltigkeit und gegen Geldwäsche kämpft

JRC Capital Berlin

15.01.2025

Nachhaltige Investitionen müssen ESG-Kriterien berücksichtigen und gleichzeitig strenge regulatorische Anforderungen im Bereich Geldwäschebekämpfung erfüllen. Beides gilt auch für Embedded-Finance- und andere innovative Finanzdienstleistungen.

JRC Capital Berlin, seit 1994 spezialisiert auf maßgeschneiderte Produkte für institutionelle und private Anleger, entwickelte hierfür robuste Tools. Um die genannten Anforderungen zu adressieren, wurden zwei innovative Ansätze kombiniert: HRP-ESG Investments zur Förderung nachhaltiger Anlagestrategien sowie AML-as-a-Service zur Geldwäscheprävention. Die Lösung unterstützt Kunden dabei, Nachhaltigkeit und Compliance ohne Renditeeinbußen zu realisieren.

Verantwortung und Geldwäschebekämpfung im Fokus

Investoren und Finanzinstitute stehen heute vor der Herausforderung, nachhaltige Anlagestrategien zu entwickeln und gleichzeitig strenge gesetzliche Vorschriften zu erfüllen. Auf der einen Seite gilt es, ESG-Kriterien (Environmental, Social, Governance) in die Investitionsentscheidungen zu integrieren, ohne dabei die finanziellen Erträge zu gefährden. Auf der anderen Seite steigen die Anforderungen im Bereich der Geldwäschebekämpfung (AML), was zusätzliche Herausforderungen für die Compliance-Strukturen mit sich bringt.

Auch sogenannte Embedded-Finance-Anwendungen, also "eingebettete" Banking-Angebote einer Institution, die nicht selbst eine Bank ist, sowie andere innovative Finanzlösungen müssen robuste, konforme Sicherheitsstrategien entwickeln, um Schutz und Nachhaltigkeit der Finanzmärkte zu gewährleisten.

Die JRC Capital Management Consultancy & Research GmbH mit Sitz in Berlin bietet maßgeschneiderte Investmentlösungen an. JRC ist ein auf Devisen und Derivate spezialisiertes Finanzdienstleistungsunternehmen, das seit 1994 Vermögensverwaltungs- und Brokerage-Dienstleistungen für institutionelle Kunden und vermögende Privatanleger anbietet.

Im Rahmen dieses Engagements hat die JRC nun auch einen Beitrag zu zwei innovativen Finanzlösungen geleistet, um die Herausforderungen von ESG-Investitionen und AML zu bewältigen: HRP-ESG-Investitionen und AML-as-a-Service.

Finanzielle und nicht finanzielle Risiken rechtzeitig erkennen

Mit JRC Capital Berlin ESG-konform investieren pexels // Markus Winkler

Beide Lösungen zeichnen sich durch ihre Integration fortschrittlicher Technologien und ihre Anpassungsfähigkeit an unterschiedliche Marktanforderungen aus.

Durch die Kombination des Hierarchical Risk Parity (HRP)-Ansatzes mit ESG-Kriterien ermöglicht JRC mit HRP-ESG Investments eine nachhaltige Portfoliogestaltung, die finanzielle und nicht finanzielle Risiken berücksichtigt. Diese Lösung optimiert das Risiko und verbessert langfristig die Performance, indem sie Nachhaltigkeit und Risikostruktur vereint: HRP optimiert die Risikoverteilung innerhalb des Portfolios, während ESG-Kriterien sicherstellen, dass Investitionen sozial und ökologisch verantwortungsbewusst sind.

AML-as-a-Service hingegen stärkt die Geldwäscheprävention im Embedded-Finance-Bereich. Durch Datenaggregation und Echtzeitüberwachung können Finanzinstitute verdächtige Aktivitäten frühzeitig erkennen und reagieren, ohne ihre IT-Infrastruktur zu verändern. Die Lösung lässt sich nahtlos in bereits bestehende Finanzsysteme integrieren, was eine effiziente Umsetzung ohne Betriebseinbußen ermöglicht. Sie hilft, regulatorische Anforderungen effizient zu erfüllen und die Compliance zu verbessern.

Die integrierten Lösungen von FAME bieten Finanzinstituten und Investoren zahlreiche Vorteile

HRP-ESG Investments ermöglichen es Investoren, ihre Portfolios mit ESG-Prinzipien zu stärken, ohne auf finanzielle Performance zu verzichten. Der Ansatz verringert die Volatilität und sorgt für eine stabile und langfristig erfolgreiche Portfoliozusammensetzung.

AML-as-a-Service gewährleistet eine erhöhte Sicherheit und Compliance im Bereich Embedded Finance, indem es eine verbesserte Risikoüberwachung und -bewertung ermöglicht. Finanzinstitute können verdächtige Aktivitäten schneller erkennen und angemessen reagieren, was das Vertrauen in die Sicherheit des Finanzsystems stärkt.

Die Kombination von HRP-ESG und AML-as-a-Service in einer Lösung von FAME ist einzigartig. Sie bietet nicht nur einen nachhaltigen Investmentansatz, sondern auch einen fortschrittlichen Anti-Geldwäsche-Mechanismus, der den Anforderungen eines sich ständig weiterentwickelnden Marktes gerecht wird.

JRC Capital Berlin ist zu Recht stolz darauf, an dieser Koorperation teilzunehmen: "Mit der Kombination von HRP-ESG und AML-as-a-Service setzen wir neue Maßstäbe für verantwortungsvolles Investieren und sichere Finanzsysteme. Mit unseren Lösungen im Rahmen des von der EU mitbegründeten FAME-Projekts schaffen wir eine Finanzwelt, die sowohl ethischen Grundsätzen als auch dem höchsten Sicherheitsniveau gerecht wird."

JRC Capital Berlin arbeitet seit über 30 Jahren erfolgreich mit einer Vielzahl von institutionellen Investoren und Finanzdienstleistern zusammen, die innovative Finanztechnologien und nachhaltige Anlagestrategien in ihre Geschäftspraktiken integrieren. Dazu gehören sowohl private Investoren als auch Unternehmen im Bereich Embedded Finance, die eine effiziente und sichere Lösung für die Umsetzung ihrer Compliance- und Investitionsstrategien suchen.